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伯安財經(jīng)資訊：目前國內(nèi)金融產(chǎn)品的匱乏和投資策略的單一性限制了資產(chǎn)配置的效率，越來越多的投資者希望通過全球化的資產(chǎn)配置，獲得更高的回報，來實現(xiàn)財富的保值增值。
上海自貿(mào)區(qū)的建設(shè)帶來了包括利率市場化、金融業(yè)對外開放、傳統(tǒng)金融業(yè)創(chuàng)新等政策利好。全新的法律和政策環(huán)境將有可能破除限制現(xiàn)有信托公司發(fā)展的法律和制度障礙，為信托公司搭建海外投資和資產(chǎn)配置平臺，開展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)提供了豐沃的土壤?！白羁烀髂昴甑讓⒃谛录悠?、中國香港向國內(nèi)客戶提供全球資產(chǎn)配置?！鄙虾H集團副總裁、上海國際信托有限公司董事長潘衛(wèi)東6月3日在“國家使命：上海自貿(mào)區(qū)與金融創(chuàng)新”論壇上給出了這一信托發(fā)展預(yù)期?！澳壳皣鴥?nèi)金融產(chǎn)品的匱乏和投資策略的單一性限制了資產(chǎn)配置的效率，越來越多的投資者希望通過全球化的資產(chǎn)配置，獲得更高的回報，來實現(xiàn)財富的保值增值。”潘衛(wèi)東說。
公開數(shù)據(jù)顯示，自2007年，信托業(yè)為信托受益人累計實現(xiàn)近10000萬億元的信托收益。近幾年，每年為信托受益人實現(xiàn)的信托收益在2000億美元左右。
瑞信銀行2012年數(shù)據(jù)顯示，2012年中國財富總值達到20.2萬億美元，位列世界第三，財富人口（大于10萬美元）數(shù)量為2207.1萬人次，位列世界第六。中國的銀行、保險、基金、信托從2008年到2013年復(fù)合增長率均在20%左右，財富增長大大促進了財富管理市場的快速發(fā)展。
“金融市場發(fā)展尚不成熟，信托相關(guān)法律和實踐尚處于早期階段，客戶認知度尚待提高。” 潘衛(wèi)東坦言，雖然信托業(yè)處于上升趨勢，但是仍存在一定現(xiàn)實問題。
論壇上，潘衛(wèi)東指出，未來，自貿(mào)區(qū)財富管理創(chuàng)新將從四個方面開展。
首先，在自貿(mào)區(qū)設(shè)立財富管理子公司，實現(xiàn)境內(nèi)資本境外投融資。在區(qū)內(nèi)和境外實現(xiàn)全球資產(chǎn)配置，包括家族信托等一系列業(yè)務(wù)，為客戶提供資產(chǎn)保值增值業(yè)務(wù)；從境外吸收低成本資金投資國內(nèi)產(chǎn)業(yè)服務(wù)國內(nèi)實體經(jīng)濟發(fā)展。
其次，在自貿(mào)區(qū)內(nèi)試驗開展家族信托和資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)。自貿(mào)區(qū)為國內(nèi)信托法律體系和海外信托進行接軌提供了契機，通過發(fā)揮信托制度的破產(chǎn)隔離等優(yōu)勢，通過適合的法律法規(guī)和結(jié)構(gòu)設(shè)計達到家族財富管理、規(guī)劃和傳承的目的。
第三，設(shè)立區(qū)域性的資產(chǎn)管理中心及REITs等創(chuàng)新業(yè)務(wù)。建設(shè)區(qū)域性資產(chǎn)管理中心具體包括私募股權(quán)、信托、融資租賃等資產(chǎn)的二級轉(zhuǎn)讓；推進資產(chǎn)證券化，REITs實現(xiàn)突破，在境內(nèi)外公開市場發(fā)行流通，且信托公司以更多角色參與資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。
第四,發(fā)揮專長，利用先發(fā)優(yōu)勢推動自貿(mào)區(qū)建設(shè)?！白再Q(mào)區(qū)總體方案中已經(jīng)提出深化跨國公司總部外匯資金集中運營管理試點?！迸诵l(wèi)東說。（第一財經(jīng)日報 王瑩）
